Calculadora de fluxo de caixa

Como é calculado

O fluxo de caixa líquido é o que sobra depois de retirar o dinheiro que sai ao dinheiro que entra. Estas são as fórmulas utilizadas:

Fluxo de caixa líquido por mês

N = In − Out

Saldo após m meses

B = O + N × m

Meses inteiros que o seu dinheiro dura

floor(O ÷ −N) (N < 0)

In é o dinheiro que entra por mês (pagamentos de clientes e outros rendimentos), Out é o dinheiro que sai por mês (custos correntes, pagamentos de dívidas e impostos, outros pagamentos), N é o fluxo de caixa líquido por mês, O é o dinheiro no início e m é o número de meses.

Assume-se que todos os meses são iguais. O fluxo de caixa real varia com as épocas, os clientes que pagam tarde e os custos pontuais, por isso use-o como ilustração para planear, não como previsão. Repita o cálculo com valores mais fracos para ver a sua margem.

Cada montante é arredondado a 2 casas decimais antes de ser somado, por isso os valores apresentados somam exatamente até ao cêntimo.

Exemplo prático

Com 5 000,00 € no banco, 4 500,00 € a entrar e 3 700,00 € a sair em cada mês, mantém 800,00 € por mês. Passados 12 meses, o seu saldo é 14 600,00 €.